Carteira - Fechamento Setembro

Setembro foi um mês de extrema volatilidade na B3 devido ao período de eleições, tendo inclusive caído bastante durante o decorrer do mês mas o IBOV recuperou nas ultimas semanas.
Taxa de juros ofertadas nos investimentos em renda fixa no mercado paralelo tem crescido bastante apesar da SELIC permanecer na mesma.

Quanto a minha carteira foi necessário fazer um resgate para pagar impostos referentes a origem do dinheiro dos investimentos.


Composição
Renda Fixa 62,3%
Ações 10,5%
FIIs 27,2%

Objetivo da carteira é para longo prazo visando o reinvestimento dos dividendos tendo como benchmark o Índice DI

Data: 29/09/2018

Nem só de investimentos vive o homem

Não adianta nada cuidarmos da nossa saúde financeira se não cuidarmos da nossa saúde física não é mesmo? Afinal, do que serve o dinheiro se não tivermos condições de gasta-lo?
Partindo desse principio decidi começar a cuidar do meu peso, que estava bem elevado, na metade de 2015 cheguei aos 123kg e desde então mudei completamente meu estilo, principalmente a alimentação.

Comecei a praticar Boxe, o que me fez em 2 meses perder 7kg, porém devido aos horários das aulas e do meu trabalho não consegui seguir na academia, mas os cuidados com a alimentação permaneceram, o que me fez manter o peso e inclusive ter uma leve redução mensal, porém como pode ser observado no gráfico houve um relaxamento e um novo aumento de peso, ai então decidi começar a andar de bicicleta que foi o que me levou a segunda redução de peso, meu objetivo é chegar aos dois dígitos.

Andar de bicicleta além de me ajudar na perda de peso e melhorar e muito minha disposição e condicionamento cardiovascular, me leva a conhecer paisagens belíssimas da minha cidade que dificilmente as pessoas que só andam de carro conhecem. 

Carteira

Abertura da carteira

Composição da carteira:
Renda Fixa 62,8%
Ações 10,6%
FIIs 26,6%


Objetivo da carteira é para longo prazo visando o reinvestimento dos dividendos tendo como benchmark o Índice DI

Data: 02/09/18

Fórmula Mágica de Agosto/2018

Quando descobri a Fórmula Mágica de Greenblatt resolvi começar uma série de estudos sobre ela no mercado brasileiro a fim de verificar seu funcionamento, pois bem, vamos direto ao ponto.

Seguindo o tutorial do Fundamentus no inicio do mês de Agosto selecionei as dez primeiras colocadas de acordo com a fórmula, eram elas:

1. PSSA3
2. WIZS3
3. BAUH4
4. TOTS3
5. CARD3
6. UNIP3
7. SHOW3
8. FESA4
9. BRKM6*
10. UNIP5

* BRKM6 foi excluída devido a extrema baixa liquidez

Foi distribuído o peso igual entre as nove ações de 11,11% para cada, o resultado foi o seguinte:

Carteira: +1,23%
IBOV: -3,30%

AVISO
Todo conteúdo desta publicação deve ser encarado apenas como um estudo pessoal, não servindo de maneira nenhuma como recomendação de aplicação financeira, lembrando que sou um AMADOR.

A Formula de Greenblatt

No mundo dos investimentos existem duas vertentes principais, a analise técnica e a fundamentalista, pois bem, dentre a analise fundamentalista também existem diversos métodos de analise dos ativos financeiros, especificamente as ações.

Visto que avaliar uma empresa é uma coisa complexa, vários estudiosos criam seus métodos para fazer o trabalho, dentre eles existe "A Formula Mágica" desenvolvida por Joel Greenblatt, gestor de fundos de investimentos nos Estados Unidos e professor na Columbia University, sendo autor de vários livros sobre o tema, com sua obra mais famosa a "The Little Book That Beats the Market", onde descreve sua fórmula.

Você leitor pode encontrar mais informação nessas duas publicações do site Fundamentus, sendo a segunda um tutorial de como aplicar sua fórmula no mercado brasileiro.
http://www.fundamentus.com.br/arquivos/greenblatt.pdf

http://www.fundamentus.com.br/arquivos/tutorial_magic_formula.pdf

Investidor vs Especulador

Quando as pessoas ouvem falar sobre o mercado financeiro a primeira coisa que as veem a mente são de que todos que participam ou são multi milionários, ou então, são pessoas tentando a sorte como se estivessem participando de um jogo, o que, quem conhece sabe que é bem diferente da realidade, pois bem, então como é então?

Primeiramente é preciso deixar claro que podem se dividir em basicamente dois tipos de participantes, ou filosofias, de participação do mercado de capitais, são eles o Investidor e o Especulador.

Investidor: É um participante do mercado financeiro, pode ser uma pessoa física, um fundo de investimento, um fundo de pensão, um CNPJ, dentre outros, que tem como objetivo principal o investimento em longo prazo, por no minimo 5 anos, que tem a filosofia de se tornarem sócios das empresas que colocam seu capital, ou seja, estão diretamente ligados ao desempenho que as empresas vem tendo nos últimos anos e no possível desempenho futuro, se ela está dando lucro, se tem possibilidade de crescimento, esse tipo de coisa, para ai então com o crescimento da empresa terem o seu capital investido crescendo também.

Especulador: É um participante do mercado financeiro, pode ser uma pessoa física, um fundo de investimento, um fundo de pensão, um CNPJ, dentre outros, que tem como objetivo o investimento a curto prazo, um mês, uma semana, alguns dias ou até mesmo apenas horas ou minutos, tendo seu principal objetivo o ganho rápido, sem se importar muito com a "saúde" da empresa a qual estão especulando pois o que importa é apenas o resultado durante o curto período que colocam seu dinheiro nela, muitas vezes até mesmo ganhando dinheiro caso a empresa vá mal e entre no prejuízo.

Então podemos dizer que o investidores são os mocinhos e os especuladores os bandidos do mercado financeiro? De maneira nenhuma! Ambos são players, participantes, importantes e essenciais para o mercado, o investidor permitindo que as companhias cresçam e prosperem fazendo a economia como um tudo florescer, enquanto o especulador se faz essencial justamente pela sua grande movimentação financeira, dando liquidez ao mercado, o que permite que as empresas entram e saiam de suas posições com facilidade, pois sem os especuladores seria muito difícil comprar ou vender os papéis das empresas.

Preciso escolher apenas uma das duas abordagem para interagir com o mercado financeiro?
Não, um player pode muito bem ser ao mesmo tempo investidor e especulador, claro que não com o mesmo ativo, porém o player pode muito bem investir em uma determinada empresa para longo prazo e especular no curto prazo em outra, nada o impede de fazer isso, porém é necessário ter uma grande capacidade de leitura e interpretação do mercado para conseguir tal proeza.

Resumindo, tanto investidor como especulador são essenciais e fazem parte de um mesmo ambiente o qual não funcionaria sem a existência do outro.

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Iniciando o Blog para estudos particulares e compartilhamento de idéias voltadas ao mercado financeiro.